Performance-Übersicht
Fondsfamilie
Die Sparkasse Oberösterreich Kapitalanlagegesellschaft bietet vier verschiedene Fondsfamilien:
- Traditionelle Investmentfonds investieren zum Beispiel weltweit in Aktien oder veranlagen ausschließlich in europäische Staatsanleihen. Auch gemischte Fonds zählen zu dieser Fondsfamilie.
- Ethisch/Nachhaltige Fonds werden neben den klassischen Parametern auch nach ökologischen und sozialen Kriterien ausgerichtet. Diese Veranlagungen werden auch als ESG-Fonds bezeichnet, wobei ESG für „Environmental, Social and Corporate Governance“ (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) steht und sich auf Ethik-Nachhaltigkeit im unternehmerischen Kontext bezieht.
- Strategiefonds investieren in andere Investmentfonds und erzielen dadurch eine sehr breite Diversifizierung. Das Fondsmanagement kann Opportunitäten anderer Fondsgesellschaften nutzen und verschiedene Investmentideen flexibel umsetzen.
- Vermögensverwaltende Strategiefonds investieren in andere Investmentfonds und können dynamisch, über verschiedene Anlageklassen hinweg, fundierte Anlagestrategien in einem einzigen Produkt kombinieren. Meist kann das Fondsmanagement dabei die Anlageklassen innerhalb gewisser Bandbreiten gewichten.
Fondskategorie
AKTIENFONDS
Bei einem Aktienfonds wird das Fondsvermögen überwiegend in Aktien veranlagt. So vielfältig wie die Aktienmärkte selbst sind auch Aktienfonds: Die Anlagemöglichkeiten reichen von weltweit investierten Aktienfonds, über Fonds mit regionalen Schwerpunkten, branchenspezifischen Schwerpunkten, themenbezogenen Investments etc.
ANLEIHEFONDS
Anleihefonds sind Fonds, die überwiegend in Anleihen (= Schuldverschreibungen) veranlagen. Anleihen bieten üblicherweise eine regelmäßige Zinszahlung und eine Rückzahlung des investierten Betrages am Ende der Laufzeit. Unterscheiden können sich diese beispielsweise hinsichtlich der Region, der Währung, der Laufzeit oder der investierten Anleihekategorie.
ANLEIHEFONDS MIT KURZER LAUFZEIT
Diese Fonds investieren in Anleihen oder Geldmarktinstrumente mit kurzer (Rest-) Laufzeit und weisen dadurch typischerweise niedrigere Risiken auf.
GEMISCHTE FONDS
Mischfonds investieren in verschiedene Anlageklassen und kombinieren in ihrer Grundform die Wachstumschancen von Aktien mit den tendenziell risikoärmeren Anleihen. Einige gemischte Fonds geben dem Fondsmanagement einen größeren Anlagespielraum: Bei stagnierenden oder fallenden Aktienkursen können sie z.B. stärker auf verzinsliche Wertpapiere setzen und bei positiver Tendenz am Aktienmarkt wiederum den Aktienanteil erhöhen.
Anlageregion
Investmentfonds können hinsichtlich ihrer Anlageregion unterschieden werden. Manche dürfen nur in bestimmten Ländern oder Regionen investieren, andere wiederum können global veranlagen.
Risiko / Behaltedauer
Das angegebene Risiko und die empfohlene Behaltedauer leiten sich bei unseren Investmentfonds direkt vom sogenannten synthetischen Risiko- und Ertragsindikator (SRRI) ab. Diese Kennzahl ist umso höher, je stärker der Investmentfonds in der Vergangenheit geschwankt ist und ist am Key Investor Document (KID) ersichtlich.