30 Jahre s Fonds – 30 Jahre Stabilität, Transparenz und Erfolg

Am 01.02.1989 erblickten in der Sparkasse Oberösterreich KAG die ersten Fonds das Licht der Veranlagungswelt. Die Anleihefonds AustroRent und InterBond sowie der Aktienfonds InterStock konnten erstmals von Investoren investiert werden und eine langjährige Erfolgsgeschichte nahm ihren Lauf ….

 

In guten wie in schlechten Zeiten

… dabei durchliefen die Finanzmärkte, und somit auch die drei Vorzeigeprodukte, während dieser langen Zeit Höhen als auch Tiefen. Zahlreiche Krisen, etwa das Platzen der Dotcom-Blase um die Jahrtausendwende, die Weltwirtschaftskrise in den Jahren 2008 / 2009, oder die Euro-Krise rund um Griechenland sorgten immer wieder für erhebliche Schwankungen an den Märkten. Nach diesen Rückschlägen folgten am Markt im Anschluss oft starke Rallyes. Wie ein Schiff wurden unsere Jubiläumsfonds erfolgreich von einer gut eingespielten Crew durch turbulente und ruhige Fahrwasser gesteuert und konnten stets durch ihre hohe Qualität überzeugen. Langfristig überwiegen an den Märkten die Chancen gegenüber den Risiken, wobei kurz- und mittelfristige Schwankungen ein ständiger Begleiter sind.

Wer langfristig investiert wird belohnt

Wer Ausdauer und Durchhaltevermögen bewies, der wurde bei allen drei Fonds mit attraktiven Renditen belohnt. Folgende Tabelle zeigt die historische Performance der drei Fonds während verschiedenen Zeiträumen per 31.01.2019:

Individuelle Kosten wie Ausgabeaufschlag/Transaktionskosten und Depotgebühren wurden bei dieser Berechnung nicht berücksichtigt. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu.

 

Am Aktienmarkt überwiegen langfristig die positiven Jahre

Die letzten 30 Jahre waren geprägt von tendenziell fallenden Zinsen, was Anleiheschwankungen überschaubar hielt. Die Schwankungen am Aktienmarkt sind und waren naturgemäß höher als bei Anleihen. Wie folgende Graphik verdeutlicht, war beim Aktienfonds InterStock die Anzahl an positiven Jahren jedoch deutlich höher als die Negativer. In 20 von 30 Fällen beziehungsweise zwei Drittel der Jahre konnte der InterStock Wertzuwächse erzielen.

Individuelle Kosten wie Ausgabeaufschlag und Depotgebühren wurden bei dieser Berechnung nicht berücksichtigt. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu.

 

Im Laufe der Zeit kamen viele weitere Investmentfonds zu unserer s Fonds-Produktfamilie hinzu. Mittlerweile beläuft sich das Angebot auf 31 Publikumsfonds für Privatinvestoren und über 20 Produkte für institutionelle Anleger, die vielfältigste Investitionsmöglichkeiten offerieren. Von vermögensverwaltenden Strategiefonds, über ethisch-nachhaltig orientierte Fonds bis hin zu speziellen Themenfonds ist für jede Veranlagungspräferenz das richtige Produkt dabei. Selbst für das Investieren in unserer Region bieten wir spezielle Investmentlösungen an. In Summe verwaltet die Sparkasse OÖ Kapitalanlagegesellschaft per 31.01.2019 ein Kundenvermögen von rund 2,25 Milliarden Euro.

(K)eine Prognose für die nächsten 30 Jahre

An den Kapitalmärkten wird die erwartete wirtschaftliche Zukunft abgebildet. Es liegt in der Natur der Sache, dass die Zukunft mit Ungewissheit und keinen zuverlässigen Prognosemöglichkeiten behaftet ist. Insofern kann auch kein Mensch die Entwicklung an den Kapitalmärkten korrekt vorhersagen. Fakt ist, dass sich die Menschheit und ihr wirtschaftliches Treiben in einem ständigen Veränderungsprozess befinden und das Wirtschaftswachstum aufgrund von Innovation, dem Antrieb des Menschen sich weiter zu entwickeln, Verdrängungswettbewerb, der demographischen Entwicklung etc. langfristig
steigen wird.

Investoren können sich an dieser Entwicklung in Form eines Gläubigers (Anleihen) oder Eigentümers (Aktien) beteiligen. Um aufgrund der Inflation keinen Realverlust zu erleiden, müssen Anleger zukünftig verstärkt einen Blick über den Tellerrand der klassischen Sparformen wagen. Gedanken über monetäre Vorsorge und finanzielle Gesundheit zu machen ist dabei der erste Schritt zu nachhaltigem Wohlstand bzw. Wahrung der Lebensqualität. Wie und in welcher Form besprechen Sie am besten mit dem Berater Ihres Vertrauens in einer Filiale der Sparkasse Oberösterreich.

 

Wichtige rechtliche Hinweise:

Prognosen sind kein zuverlässiger Indikator für künftige Entwicklungen.

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